Мгновенные крипто-переводы в Бразилии под угрозой? Центробанк вводит новый закон

Центральный банк Бразилии (BCB) ввёл правило, обязывающее ряд поставщиков криптосервисов задерживать определённые переводы на 24 часа в качестве меры предосторожности против мошенничества.

В пятницу BCB опубликовал Резолюцию 584, распространив существующие правила предотвращения мошенничества для платёжных сервисов на услуги с виртуальными активами. Правила требуют удерживать квалифицированные переводы для проведения оценки риска.

Как работает 24-часовая задержка в Бразилии

Требование распространяется на переводы, превышающие $10 000 — будь то одна транзакция или сумма транзакций клиента за один день. Оно охватывает переводы иностранным организациям, работающим на рынке виртуальных активов, а также на кошельки с самохранением (self-custody).

Резолюция описывает удержание как исключительно предупредительную меру, позволяющую учреждениям оценить риск транзакции. Это не влечёт за собой постоянную недоступность активов: учреждения обязаны уведомить затронутых клиентов о задержке и её 24-часовом периоде.

По завершении оценки риска учреждения должны либо немедленно выпустить перевод по истечении 24-часового периода, либо отклонить транзакцию. Они также могут высвободить средства досрочно, если примут и задокументируют обоснованное решение на основе установленных критериев управления рисками.

Правила явно распространяют требование удержания на услуги с виртуальными активами, охватываемые бразильским законодательством, включая виртуальные активы, привязанные к фиатным валютам, — то есть стейблкоины.

Следите за нами в X, чтобы получать последние новости в режиме реального времени

Дополнительные меры по борьбе с мошенничеством

Резолюция также обязывает охватываемые учреждения вести ежедневные записи о мошенничестве и его попытках в области платёжных и криптосервисов, включая принятые корректирующие меры.

Правила вступают в силу 1 января 2027 года. BCB может обязать учреждения соблюдать период дольше 24 часов, распространить процедуру на транзакции ниже порога $10 000, а также ограничить возможность учреждений досрочно освобождать переводы при выявлении несоответствия резолюции.

Подпишитесь на наш YouTube-канал, чтобы смотреть, как эксперты дают аналитику

Источник: BeInCrypto