Кажется, теперь почти все знают, что такое блокчейн, криптовалюты и транзакции. Если вкратце, то блокчейн – это технология, которая помогает создавать криптовалюты, хранить их и обмениваться ими. Передачу криптовалюты от кошелька к кошельку называют транзакцией, хотя при помощи транзакций можно передавать и другую важную конфиденциальную информацию.

Давайте поговорим о том, с какими типами транзакций нам чаще всего приходится встречаться или просто слышать о них.



Тип криптовалютных транзакций: Транзакции даркнета

Даркнет – это та часть интернета, куда обычные поисковые системы не могут заглянуть. Это место, где занимаются бизнесом продавцы контрабанды, наркотиков и детской порнографии.

На самом деле, даркнету пришлось бы очень туго, если бы не было криптовалют.

Агентство по борьбе с наркотиками США (DEA) в своём отчёте за 2017 год говорит:

«Биткоин — это наиболее распространённая форма оплаты наркотиков в даркнете, которая становится всё более популярной в международных транзакциях незаконных денежных средств».
Тип криптовалютных транзакций №3: отмывание денег

Раньше превращение преступных доходов в законные активы требовало обработки огромного количества платежей. Однако сегодня преступникам справиться с этим проще – даже после существенного усиления нормативно-правовых мер по борьбе с отмыванием денег (AML), так как они начали пользоваться криптовалютами.

«97% биткоинов, полученных криптовалютными биржами, направлялись в страны со слабым законодательством по борьбе с отмыванием денег», — пишет сайт CipherTrace в своём отчёте за III квартал 2018 года. «Биржи криптовалют в странах со слабым AML получают почти 5% платежей непосредственно от криминальных источников».
Теперь в Китае, где существуют ограничения на передвижение денежных средств, криптовалюты используются для уклонения от этих законов.

«Брокеры китайских подпольных банковских систем (CUBS) продают биткоины торговцам наркотиками за деньги, полученные от продажи наркотиков в США, Австралии и Европе», — говорится в отчёте DEA. «Многие китайские фирмы, производящие товары, используют схемы отмывания денег в торговле (TBML) и предпочитают принимать биткоины. Биткоин очень популярен в Китае, потому что может использоваться для анонимной передачи стоимости за границу — в обход ограничений на передвижение денежных средств в Китае».
Тип криптовалютных транзакций №4: компьютерные программы, требующие выкупа

В настоящее время вирусы-вымогатели чуть менее популярны, чем криптоджекинг. Теперь организовать такую атаку не так уж и сложно.

Руководитель компании-поставщика услуг кибербезопасности Mosaic451 Майкл Бейкер говорит:

«Вымогательство как услугу теперь можно дёшево купить в даркнете, а один поставщик даже предлагает поддержку пользователей для своих вредоносных программ. Все эти услуги покупаются и продаются за криптовалюты».
Даже обычные телефоны не защищены от злоумышленников, которые могут охотиться за вашими фотографиями, электронными письмами и даже данными из фитнес-трекеров.

Читайте также: Рождественский дамп довёл цену биткоина до $3800
Национальный центр кибербезопасности США в своём докладе говорит:

«Вирусы на подключенных к интернету фитнес-трекерах и телевизорах могут стать проблемой для производителей. Возможно, такие данные не будут продаваться на криминальных форумах, однако сами устройства и данные могут оказаться достаточно ценными для жертвы, которая готова будет выкупить их за криптовалюту».
Тип криптовалютных транзакций №5: уклонение от санкций

Такие страны, как Северная Корея, очень нуждаются в твёрдой валюте, и криптовалюты предоставляют им такой шанс.

Аналитик криптовалют Лурдес Миранда из компании MirandaFinIntel Consulting и сертифицированный специалист по AML Росс Делтон говорят:

«Для Северной Кореи криптовалюты дают отличную возможность обойти санкции США. Северная Корея могла бы создать собственные криптовалюты, или использовать те, которые уже есть, например, биткоины. Они могут открывать анонимные аккаунты, позволяющие скрыть их местонахождение».
США и их союзники применяют санкции не только против Северной Кореи. Есть такие государства, как Иран и Венесуэла, которые впали в немилость США, и которые, кажется, смотрят на криптовалюты с великой надеждой.

Совсем недавно интернет буквально взорвался от слухов о том, что Россия может начать скупать биткоины – также в обход американских санкций. Однако на вопрос The Daily Telegraph прокомментировать подобные прогнозы представители Центробанка России ответили, что таких планов на самом деле просто не существует.

Тип криптовалютных транзакций №6: кража криптовалют

Кроме вышесказанных типов криптовалютных транзакций, мы очень часто сталкиваемся с банальными кражами цифровых валют.

Компания CipherTrace в своём отчёте за III квартал 2018 года также говорит, что в первой половине 2018 года выявлено «трехкратное увеличение числа краж криптовалюты», при этом отмечается, что «такая тенденция может превысит $1 млрд. к концу 2018 года». Видимо, последующие отчёты CipherTrace уточнят эту цифру.

В марте 2018 года ФБР сообщил о том, что жертвы краж сами связываются по телефонным номерам фиктивных «служб поддержки криптовалют» (которых в интернете великое множество), выдают им данные своих кошельков и расстаются со своими криптовалютами навсегда.

Тип криптовалютных транзакций №7: взлом инфраструктуры криптовалют

Зачем воровать криптовалюты, если их можно «наштамповать» сколько надо? Именно так поступила группа преступников в начале 2019 года, нацелившись на слабые стороны криптовалюты Ethereum Classic (ETC).

Инженер по безопасности в Coinbase Марк Несбитт рассказывает:

«Мы наблюдали за глубокими структурными изменениями блокчейна Ethereum Classic, за которыми, по большей части, стояли процессы двойной траты. Мы отследили процессы двойной траты на сумму 219 500 ETC (примерно на $1,1 млн.)».
Двойная трата означает, что вы берёте одну и ту же единицу криптовалюты и тратите её дважды (кажется, это очень похоже на изготовление долларов при помощи цветной копировальной машины).

Выводы

А, вы подумали, что же случилось с типом криптовалютных транзакций №8?

Это легальные транзакции, при которых реальные товары и услуги могут обмениваться на криптовалюту, – так же, как мы это делаем при помощи фиатных денег.

Всё-таки, многие из нас верят в то, что покупка кофе при помощи криптовалют в местных кафе или отправка их друзьям в Венесуэлу для того, чтобы они могли купить там еды, – это отличный способ использования цифровых валют, который должен изменить будущее денег.

Да, это было бы здорово! Однако один аналитик американского «Фонда защиты демократий» сказал следующее:

«Криптовалюты, скорее всего, приобретут бОльшую популярность среди киберпреступников. Подразделения полиции и разведки, занимающиеся киберпреступлениями, должны углублять свои знания в области криптовалют и технологии блокчейн».