Европейский регулятор рынков предписал неавторизованным поставщикам криптоуслуг незамедлительно свернуть операции в ЕС: переходный период MiCA истекает 1 июля 2026 года.

Чего требует ESMA

MiCA — базовый регламент ЕС по регулированию криптоактивов. Он обязывает любую компанию, оказывающую криптоуслуги клиентам в ЕС, иметь официальную авторизацию. Переходный период позволял действующим поставщикам работать по национальным режимам, пока они добиваются одобрения. Это окно закрывается 1 июля. Часть компаний получила лицензии заранее, часть — нет; заявление Европейского управления по ценным бумагам и рынкам адресовано второй группе.

Неавторизованные компании обязаны прекратить приём новых клиентов из ЕС, остановить маркетинг и любые предложения услуг резидентам ЕС и не открывать новые счета. Действующий сервис должен быть сужен: работа допускается лишь в объёме, необходимом для того, чтобы клиент мог продать активы, перевести их, закрыть позиции или покинуть платформу. Хранение клиентских активов разрешено только на срок, необходимый для упорядоченного выхода.

Компании обязаны и информировать клиентов — ясно, оперативно и неоднократно. Клиенты должны знать график сворачивания, какие защиты действуют и что произойдёт с остаточными позициями, если ничего не предпринимать. Дата принудительного закрытия позиций должна быть объявлена.

Правила против отмывания продолжают действовать

ESMA подчеркнула, что на время сворачивания комплаенс не приостанавливается: контроль в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма сохраняется на весь период выхода. Это надлежащая проверка клиентов, мониторинг транзакций, проверка по санкционным спискам, сообщения о подозрительных операциях и хранение записей. Если клиент переходит к поставщику с лицензией MiCA, принимающая компания должна провести полный онбординг: авторизация от прежнего поставщика не переносится.

Предупреждение распространили и на компании за пределами ЕС: неевропейские поставщики услуг по криптоактивам (CASP) не вправе оказывать клиентам в ЕС услуги, подпадающие под MiCA, в том числе в схемах B2B. Регулятор также отметил, что MiCA запрещает передавать услуги хранения на аутсорсинг структурам, не имеющим авторизации CASP по регламенту.

Розничным пользователям ESMA заявила прямо: клиенты неавторизованных поставщиков не защищены нормами MiCA об охране инвесторов, и гарантий сохранности активов у нелицензированной площадки нет. Проверить статус своего поставщика клиентам из ЕС предложили в реестре ESMA — публичной базе лицензированных CASP. 1 июля станет финалом многолетнего перехода к единому крипторегулированию ЕС.

Источник: BitcoinMagazine