С 1 июля в Австралии вступает в силу «правило путешествия» (Travel Rule) для криптовалют: регулируемые биржи обязаны сопровождать все входящие и исходящие переводы данными об отправителе и получателе, без минимального порога.

Что меняется для пользователей

Мера завершает реформу законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF), принятую Австралией в ноябре 2024 года; большая часть изменений действует с марта. Надзор осуществляет финансовая разведка AUSTRAC, правило применяется к переводам любого размера.

Охват широкий: AUSTRAC усилила надзор за 27 местными криптобиржами и относит сектор к зоне высокого риска отмывания средств. По данным одного отраслевого опроса, в 2025 году криптовалютой владели около 31% взрослых австралийцев.

При отправке и получении криптовалюты пользователи увидят новые запросы: платформа спросит имя контрагента и биржу. Данные можно сохранить после первой отправки, что должно сократить повторные запросы. При переводах на некастодиальные кошельки потребуется подтвердить контроль над адресом назначения. Опасения по поводу проверок уже подтолкнули часть держателей биткоина к самостоятельному хранению монет до даты старта. При этом формальную отчётность по неверифицированным кошелькам самостоятельного хранения AUSTRAC отложила до марта 2029 года. Некоторые площадки среагировали заранее: Kraken ввёл дополнительную верификацию для переводов на частные кошельки австралийских клиентов ещё 31 марта.

Согласованный дедлайн 1 июля

Австралия принимает стандарт, который в Европе уже работает: регламент ЕС о переводе средств требует полных данных об отправителе и получателе для криптопереводов любого размера с декабря 2024 года. На 1 июля приходится и окончание переходного периода MiCA — после этой даты нелицензированные провайдеры не смогут обслуживать клиентов из ЕС. Давление уже изменило рынок: Coinbase открыла хаб в Люксембурге для общеевропейского лицензирования, а Bybit и Binance ограничили доступ для ЕС.

Оба режима восходят к правилу FATF, изложенному в Рекомендации 16; на криптовалюты FATF распространила стандарт в июне 2019 года. Разницу показывают пороги: Австралия и ЕС собирают данные по переводам любой суммы, тогда как США отчитываются лишь по переводам от $3000. Следующая проверка — 2029 год, когда Австралия начнёт отчитываться по неверифицированным кошелькам самостоятельного хранения.

Источник: BeInCrypto