В криптовалютном мире существует множество криминальных схем: это и взломы, и фишинг, и пампы с дампами. Бывает и так, что честный вроде бы проект проваливается по тем или иным причинам, что тоже приводит к потере колоссальных средств инвесторов. И хотя в криптоиндустрии трудятся лучшие умы человечества, однако, к сожалению, умственные усилия некоторых из них направлены не на разработку технологий будущего, а на обман незадачливых инвесторов.

Одно из самых обидных явлений в криптовалютном мире — откровенно мошеннические ICO, жертвой которых оказаться неприятно вдвойне из-за признания собственной наивности. Поэтому перед инвестирование нужно поподробнее узнать о ICO-проекте и провести его анализ. Далее рассмотрим, как именно оценивать ICO-проект перед инвестированием, и вспомним наиболее известные мошеннические ICO, которые собрали миллионы долларов.

Крупные ICO-скамы — относительно новое явление, которое может быть отнесено к эре взрывного роста цены и популярности Биткоина. Ранние пользователи криптовалют слишком быстро привыкли к сверхприбылям, и рынок наполнился людьми с горящими глазами без инвестиционного опыта. Самоуверенность и жадность часто ведут к беде.

Кто уже давно общается на форуме Bitcointalk, отлично помнят, как еще в 2016 году малопонятный проект deCLOUDs ворвался в жизнь форумчан с обещаниями огромной прибыли. На то время проекту удалось собрать более 300 BTC, после этого его “разработчик” исчез столь же внезапно, сколь и появился. Уже пост-фактум инвесторы с удивлением обнаружили, что техническая сторона проекта описана совершенно невнятно, а фотографии, где основатель гордо позировал с ведущими лицами индустрии, оказались фотошопом.

За deCLOUDs последователи и другие застрельщики — EBitz, ZCrypt и Opair, по слухам созданные одной и той же группой талантливых людей. В пересчете на нынешний курс все эти мошенники могут быть миллионерами — и все благодаря голой харизме и халтурным презентациям.

Всего за два года рынок значительно изменился и вырос. Хайп 2017 года привлек на крипторынок множество неопытных и еще не наученных горьким опытом игроков. Несмотря на рост количества криптовалютных мошенников, им всегда хватало публики. Учитывая средний жизненный цикл блокчейн-проектов, некоторые эксперты даже заявляют, что подавляющее большинство проектов являются мертворожденными.



Возможно самый крупный пока ICO-скам в истории развернулся в начале 2018 года. Зарегистрированная во Вьетнаме компания Modern Tech выпустила на рынок сразу два токена (PinCoin и iFan), которые вместе облегчили карманы более 30 тысяч инвесторов на $660 млн.

iFan продвигался как социальная сеть, где популярные создатели контента могут монетизировать его и взаимодействовать с фанатами. Pincoin позиционировался как инвестиционная монета, генерирующей прибыль. Оба токена создавались на основе стандарта ERC20, а разработчики даже озаботились созданием некоторых частей платформы, среди которых был аукцион и p2p-торговая площадка. В ICO-кампании изначально использовались элементы модели МЛМ, и это должно было послужить красным флагом для бывалых инвесторов.

Команда перестала подавать признаки жизни в марте. Лишь в апреле вспыхнула запоздалая реакция комьюнити. Скам оказался настолько глобальным, что дошло даже до уличных протестов в Хошимине, которые, естественно, ничем конструктивным не закончились.



ICO этого проекта наглядно показывает публике, что человек, умеющий профессионально боксировать, не обязательно так же хорошо разбирается в финтехе. Известный боксер Флойд Мейвезер стал лицом пиар-кампании проекта CentraTech, которому удалось собрать инвестиций в размере $32 млн. Впрочем, сразу после токенсейла SEC обвинил основателей платформы в мошенничестве, и теперь они отбывают тюремные сроки.

Токен платформы также создавался по стандарту ERC-20 и в его заявленный функционал входила интеграция с картами Visa и MasterCard, что позволяло легко конвертировать криптовалюту в фиат и наоборот. Но, как выяснилось в результате расследования SEC, компания солгала о существовании партнерств с ключевыми финансовыми институтами.

“Мы считаем, что Centra привлекла инвесторов перспективами новых цифровых технологий, но в своей маркетинговой кампании солгала о существовании партнерских соглашений с соответствующими компаниями”, — заявила директор исполнительного отдела SEC Стефани Авакян.
Остается только удивляться наглости мошенников и неразборчивости публики, учитывая, что Флойд был не первым боксером, замешанным в недобросовестном токенсейле.



Этот канадский экзит-скам также примечателен тем, что его деятельность остановила SEC и один из организаторов понес уголовное наказание. К сожалению, до этого проект развел доверчивых инвесторов на $15 млн.

Амбициозный манифест Plexcoin прочил монете место “преемника устаревшего Биткоина”. Предприимчивый основатель проекта Доминик Лакруа обещал пользователям 13-кратную прибыль от их вложений, что уже само по себе могло натолкнуть на мысль о финансовой пирамиде, не говоря о том, что Лакруа ранее уже был замечен в мошенничестве с компанией по микрозаймам. Его имя пытались обелить различные криптоэксперты, которые, как оказалось позже, были липовыми.

Нужно сказать, что Лакруа отделался малой кровью: несколько месяцев в тюрьме и небольшой (относительно украденных средств) штраф в $100 тысяч.



Невозможно в этом списке обойти вниманием Bitconnect — золотой стандарт среди криптовалютных МЛМ. Этому проекту удалось просуществовать годы. За это время Bitconnect неоднократно обвиняли в мошенничестве, а его маркетинговые кампании стали золотой жилой для криптомемов. В августе 2018 SEC упомянула его в своем докладе как классический пример финансовой пирамиды.

Идея проекта заключалась в том, что инвесторы “одалживали” платформе криптовалюту на определенное время, а впоследствии должны были получить свои вклады с накруткой 0,2%. Не обошлось и без многоуровневой реферальной программы, в результате которой интернет просто кишел пользователями, самостоятельно выискивающими жертв для ненасытного Молоха.

Менее чем за год подгоняемый спросом и ажиотажем курс монеты взлетел с нескольких центов до $400. Этот рост проект и использовал для выплаты процентов участникам. Но стоило росту курса поколебаться, как пирамида с треском провалилась под собственной тяжестью, оставив инвесторов с обесценившимся токеном и отсутствием серьезных перспектив на возвращение вкладов.



Среди множества подобных скамов можно выделить и почетных лауреатов, которые хоть и не собрали десятки миллионов, но действовали с особым шиком.

Проект Prodeum отличился блестящим экзит-скамом. Собрав по некоторым оценкам до $6 млн, разработчик немедленно удалил все свои виртуальные следы, а от сайта оставил только белоснежную главную страницу с многозначительным посланием “Penis”.

Не менее показательным оказался и экзит-скам от Benebit. Этот проект вернулся к истокам очевидного обмана и плохого фотошопа, показав, что рынок все еще не отличается зрелостью и не выучил урок, как предпочитают думать некоторые энтузиасты. Вся глубина проблемы вскрылась в том момент, когда доморощенные детективы сообщества обнаружили, что фотографии команды украдены с сайта британской школы. Но было уже поздно.

Наконец, абсурдность ситуации подчеркнул PonziCoin (Ponzi scheme — английское обозначение финансовой пирамиды). Если уж само название не было достаточным намеком, то whitepaper проекта напрямую цитировал предостережение SEC касательно финансовых пирамид. Создатель монеты позже признался, что проект его был шуточным, но желание некоторого количества инвесторов в нем поучаствовать оказалось вполне серьезным. К счастью, инвесторы получили деньги обратно. Как отметил один из наблюдателей, “Сумма дошла до 240 ETH. Поздравляю, лузеры.”



Разумеется, действия жуликов бросают тень на всю криптоиндустрию, но это не умаляет реального потенциала блокчейна и криптовалют. В большинстве случаев, участие в токенсейлах — это честный бизнес и реальная возможность заработать, поддерживая развитие прогрессивных технологий.

Но как распознать мошенника до того, как он завладел вашими деньгами? Известные криптоинвесторы много раз делились опытом и даже составляли чек-листы.

Все они советуют придерживаться следующих правил:
- Внимательно и критично вычитать whitepaper проекта.
- По-настоящему изучить команду, ее предыдущие проекты, найти профили в LinkedIn и убедиться в наличии опыта и репутации.
- Проверить, что указанные на сайте партнеры и советники знают о существовании проекта и являются реальными людьми с хорошей репутацией и соответствующими профессиональными навыками.
- Обратить внимание на существование физического офиса по указанному адресу и прочие юридические моменты.
- Не связываться с проектами, у которых нет реального продукта даже на ранних стадиях разработки.
- Все вышеупомянутые проекты попадали под подозрение сразу по нескольким позициям этого чек-листа.

Давно существуют и дополнительные способы подстелить соломку, которые можно условно разделить на централизованные и децентрализованные. К централизованным относятся различные ICO-рейтинги, листинги, персональные блоги известных криптоинвесторов и прочие медиа-ресурсы.

Децентрализованными, значит, заведомо независимыми советниками служат платформы, использующие так называемую “мудрость толпы”. К ним относятся известные всем Augur, Gnosis или специализирующийся на ICO Wings. Работают они по принципу рынков предсказаний, где большие массы пользователей (всех не подкупишь!) делают ставки на исход того или иного события, ручаясь за свое мнение рублем. На сегодняшний день для инвесторов это один из наиболее надежных способов не остаться у разбитого корыта.

В целях безопасности как начинающим, так и опытным инвесторам стоит пользоваться всеми доступными средствами получения информации о проектах выходящих на ICO, но помнить, что нулевых рисков в криптоиндустрии не бывает.