KYC/AML (Know Your Customer / Anti-Money-Laundering — «Знай своего клиента» и «Противодействие отмыванию денег») — это комплекс требований финансовых регуляторов, направленных на то, чтобы обменники, биржи и другие сервисы вели законную деятельность. Соблюдение этих правил подтверждает, что платформа работает прозрачно и сотрудничает с надзорными органами.
На практике KYC означает идентификацию пользователя: клиента просят подтвердить личность по паспорту или иным документам, иногда дополнительно запрашивают данные об источнике средств. AML дополняет это процедурами мониторинга подозрительных операций, чтобы препятствовать отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности.
Зачем это нужно пользователю
- Доступ к функциям регулируемых бирж и сервисов.
- Снижение риска заморозки средств из-за непрозрачных операций.
- Защита платформы и её клиентов от мошеннических схем.
Хотя процедуры верификации требуют времени и раскрытия персональных данных, они стали стандартом для большинства крупных площадок, стремящихся работать в правовом поле.
