Bitcoin Magazine

Самостоятельное хранение мертво. Да здравствует самостоятельное хранение.

Взлом Coldcard на прошлой неделе нанёс тяжёлый удар по отдельным элементам Bitcoin-индустрии. Началось мрачное самоосмысление, ставящее под сомнение многие практики и предположения, связанные с защитой биткоинов на розничном уровне. Последствия этого процесса могут быть невидимы ещё много месяцев.

Некоторые говорят, что самостоятельное хранение мертво. По ряду оценок, более 11 000 биткоинов было переведено на кастодиальные биржи на прошлой неделе — пользователи бежали из одного из самых популярных аппаратных кошельков в отрасли. В результате взлома, который продолжается и от которого пользователи ещё могут спастись, похищено более 1 300 биткоинов, по некоторым оценкам — до 2 000 монет.

Coinkite в частности и её самый публичный основатель NVK имели очень твёрдые взгляды на то, что требуется для защиты приватных ключей Bitcoin от хакеров. Аппаратные кошельки были изолированы от сети (airgapped), чтобы вредоносное ПО не могло похитить данные через USB-кабели. Компания использовала низкоразрешённые LED-экраны, чтобы избежать сложности сенсорных экранов. Она разработала протоколы вроде BBQR и интегрировала NFC, чтобы информацию можно было передавать между устройством и компьютером без прямого контакта или обмена SD-картами. Список параноидальных дизайнерских решений, сделавших Coldcard культовым, длинен.

Тем не менее хакеры, причастные к краже биткоинов из Coldcard на прошлой неделе, не использовали методов из современного шпионского фильма. Они эксплуатировали именно ту функцию, которая должна была быть полностью заблокирована в Coldcard: генерацию ключей с достаточной случайностью, известной как энтропия. Иными словами, секреты, которые математически сложно угадать. Хотя устройства должны были использовать высококачественные источники энтропии, в прошивке оказалась ошибка, из-за которой это не так, — в результате приватные ключи Bitcoin стали лёгкими для угадывания. Ошибка оставалась незамеченной годами, а продукт тем временем только набирал популярность — вплоть до прошлой недели.

«Просто купи ETF, чувак»

Несмотря на эту потерю, ударившую по группе биткоинеров из числа наиболее преданных, Bitcoin не может отказаться от самостоятельного хранения, не утратив своей целостности. По крайней мере, так считают многие в отрасли, и аргументы в пользу этого очевидны.

Белая книга Сатоши Накамото ясно предполагала, что Bitcoin станет решением проблемы доверенных третьих сторон и посредников. В ней убедительно изложен аргумент против доверенных иерархий в финансах, поскольку финансовый кризис 2008 года обнажил глубокие системные риски и изъяны унаследованных финансов. Многие считают, что кризис 2008 года так и не был преодолён и его последствия преследуют нас по сей день.

Обратимся к рождению и распространению современной банковской системы и её фиатной валюты. Исполнительный указ 6102, подписанный президентом Франклином Д. Рузвельтом в 1933 году, повлёк преследование и конфискацию золота из централизованных доверенных третьих сторон и у граждан. $300 000 000 в золоте было сдано после того, как указ пригрозил владельцам золота суровыми штрафами и тюрьмой, если они не продадут слитки банкам по $20,67 за унцию. В результате было сдано более 14 млн тройских унций золота. Ещё около 200 млн тройских унций, по оценкам, хранилось в американской банковской системе. Банковская система — не только в США, но и по всему миру — была выстроена на золотом стандарте.

США были крупнейшей экономикой мира и располагали наибольшей концентрацией золота на своей территории. Отказ от золотого стандарта нанёс смертельный удар по золоту как рыночному механизму ценообразования на товары и услуги в целом. Правительства по всему миру, освободившись от оков здоровых денег, быстро разжирели на скрытом налоге инфляции. На момент указа цена золота была искусственно зафиксирована на $20,67 за унцию; менее чем через год она была переоценена до $35 с принятием Закона о золотом резерве 1934 года — обесценивание доллара на 69%.

Таким образом, фиатный стандарт был преподнесён правительствам по всему миру на блюдечке нечестивым альянсом банковской системы и политиков. Он предоставил центральным банкам законное право фальсифицировать деньги, печатать их по желанию. За этим последовала Вторая мировая война, финансировавшаяся, разумеется, фиатной валютой. Десятки миллионов людей были принесены в жертву на алтаре государственной власти.

Перенесёмся на сто лет вперёд: государственный долг США требует выплаты почти триллиона в год одних процентов, общая сумма долга приближается к $40 трлн, а соотношение долга к ВВП составляет 123%. Это, возможно, неизбежные, но предсказуемые последствия смерти золотого стандарта. Покупательная способность доллара рухнула за прошедшее столетие, тогда как технологии совершили параболический скачок в эффективности — это возможно лишь при деньгах, которые десятилетиями обесценивались. И доллар — лучший из фиатных.

Конфискация золота в США убила золотой стандарт. Однако это было бы невозможно, если бы гражданское хранение золота было шире и более распределённым. Многие граждане, сдавшие миллионы в золоте после указа 6102, лишь незадолго до этого сняли его со счетов в банках в ходе банковского набега. Их имена были известны, количество хранимого золота — задокументировано.

Если бы золото легче перемещалось в больших количествах. Если бы совокупные данные о частном владении золотом были более неопределёнными. Если бы государству было не так просто прекратить свободное движение золота, постучавшись в двери банкиров с пистолетом, то, возможно, мировые экономики не смогли бы выдержать столь грандиозную и разрушительную войну, как Вторая мировая, так долго в следующем десятилетии.

Bitcoin — это золото, созданное пережить указ 6102

Bitcoin предлагает альтернативу золоту, спроектированную с учётом его недостатков. Bitcoin обладает лучшими свойствами для противодействия и выживания при конфискации. Биткоинеры стремятся к миру, принявшему Bitcoin как глобальный денежный стандарт, в котором большое меньшинство или даже небольшое большинство мировой экономики использует Bitcoin как основное средство сбережения. В таком будущем Bitcoin занял бы место золота и вернул бы здоровые деньги капиталистическому порядку.

Для достижения статуса глобальной резервной валюты Bitcoin должен быть лучше золота — и именно это возможно благодаря его цифровой природе. Контроль над приватными ключами, каким бы сложным он ни казался сейчас в тени взлома Coldcard, тем не менее может быть значительно мощнее любого физического хранилища. Одни лишь мультиподписные скрипты открывают распределённое хранение приватных ключей Bitcoin, при котором для перемещения монет необходим порог из них. Это означает, что могут существовать многоюрисдикционные, транснациональные хранилища, способные избежать или противостоять жадным рукам крупного государства при попытке нового захвата в духе указа 6102.

Цифровая природа Bitcoin означает также, что большие суммы легко перемещать без отправки военно-морского флота за золотом; без создания доверенных иерархий банковских кастодианов. Граждане, используя инструменты, доступные сегодня, и лучшие инструменты будущего, смогут скрыть своё владение Bitcoin — как это уже делалось в охваченных войной странах, например на Украине, уходя от жёсткой хватки государства над общественным богатством.

В конечном счёте крупный производитель аппаратных кошельков подвёл Bitcoin-индустрию. Фундаментальные качества денег остаются неизменными — и среди всех них, как определил Аристотель и другие вслед за ним, Bitcoin остаётся королём.

Автор: Juan Galt

Источник: BitcoinMagazine