Прокуратура штата Висконсин выдвинула уголовное обвинение против Circle: эмитента USDC подозревают в умышленном неисполнении судебного ордера о возврате примерно 381 000 украденных токенов местному жителю, пострадавшему от мошенников. Обвинение в мисдиминоре обостряет спор о том, какую ответственность несут эмитенты стейблкоинов за возврат похищенных средств.

С чего началось дело

В мае 2025 года житель округа Уолворт получил нежданное сообщение от мошенницы, назвавшейся Ленорой. Выдавая себя за романтическую партнёршу, она убедила его перевести часть сбережений в USD Coin (USDC) на поддельной инвестиционной платформе.

Согласно материалам дела, в августе окружной суд обязал Circle заморозить токены, и компания это требование выполнила. Однако в декабре судья постановил аннулировать токены и выпустить эквивалентную сумму в пользу офиса шерифа. Circle, по сообщениям, отказалась, после чего прокуроры предъявили компании стоимостью $17 млрд обвинение в мисдиминоре — воспрепятствовании правосудию. Circle называет обвинение необоснованным и подала ходатайство о прекращении дела, ссылаясь на технические ограничения и отсутствие юрисдикции.

«Инструменты в нашем распоряжении не поспевают за инструментами, которыми пользуются преступники», — цитируется прокурор округа Уолворт Томас Бингер.

Детектив округа Милуоки Скотт Саймонс говорит, что более чем в десятке дел Circle отклоняла запросы на заморозку либо ордера приходили слишком поздно. По данным ФБР, в 2025 году потери от криптомошенничества достигли рекордных $11,4 млрд, при этом более 18 500 пострадавших потеряли свыше $100 000 каждый — выявление схем отстаёт от мошенничества с использованием ИИ.

Почему Tether возвращает средства, а Circle говорит, что не может

Tether, чей USDT остаётся крупнейшим стейблкоином, удовлетворяет часть запросов правоохранителей даже без судебного ордера. Компания сообщает, что заморозила около $4,7 млрд, связанных с преступной деятельностью. Её софт также умеет уничтожать (сжигать) токены в кошельках преступников и выпускать замену: по данным ICIJ, этот механизм вернул пострадавшим $1,1 млрд. Подразделение T3, созданное Tether совместно с TRON, заморозило более $450 млн, а в одном из дел американские прокуроры изъяли незаконные USDT на $61 млн.

Разница объясняется дизайном и политикой, а не физикой блокчейна. Circle, вышедшая на Нью-Йоркскую фондовую биржу в июне 2025 года, замораживает токены только в рамках законной процедуры. Такая политика призвана исключить произвольное или политически мотивированное вмешательство — и эта осторожность помогла USDC укрепиться в Европе в рамках регламента MiCA. Офшорный же Tether сделал ставку на дискреционное сотрудничество, чтобы восстановить репутацию в вопросах комплаенса.

При этом Джошуа Купер-Дакетт из Cryptoforensic Investigators считает, что Circle могла бы обновить код токена и разрешить такие сжигания. Директор Circle по политике Данте Диспарте признаёт, что инструменты существуют: в апреле он писал, что не хватает как раз правовых рамок для более быстрых действий.

Прокуроры Нью-Йорка видят и проблему стимулов: в январском письме сенаторам США утверждалось, что Circle продолжает получать процентный доход с резервов, обеспечивающих замороженные токены. Блокчейн-исследователь Юрий Серов оценивает объём замороженных USDC как минимум в 119 млн.

Circle возражает, что недавно договорилась с федеральными прокурорами о механизме компенсации жертвам: он предполагает бессрочную заморозку «запятнанных» токенов и выпуск новых. Дойдёт ли этот механизм до округа Уолворт — вопрос открытый, и дело может обернуться сразу несколькими обвинениями в мисдиминоре. Его исход способен определить, насколько далеко суды вправе заходить, требуя от эмитентов стейблкоинов компенсировать потери жертвам мошенничества. На запрос BeInCrypto о комментарии в Circle оперативно не ответили.

Источник: BeInCrypto