Wirex Limited, платёжный провайдер со штаб-квартирой в Великобритании, сегодня опубликовал свой отчёт о прозрачности за первое полугодие 2026 года, дающий насыщенную данными картину того, как компания защищает клиентов, борется с финансовыми преступлениями и укрепляет доверие через измеримую подотчётность. Компания раскрыла, что с января по июнь 2026 года она предотвратила потерю почти £450 000 в результате мошенничества и заблокировала £225 000 предположительно преступных средств.
Это второе издание добровольного раскрытия, которое Wirex Limited начал в январе 2026 года. В секторе, где доверие первостепенно, фирма публикует данные о финансовых преступлениях и клиентских исходах, включая области для улучшения, вместо обобщённых заверений, распространённых по отрасли.
Релиз выходит на фоне сообщений о том, что финансовые преступления в Великобритании, и особенно мошенничество, растут и становятся крайне изощрёнными: члены UK Finance сообщили о £1,28 млрд убытков от мошенничества в 2025 году, тогда как Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) оценивает, что ежегодно отмывается более £100 млрд.
В рамках своей комплексной стратегии по поддержанию безопасности платформы, защите средств клиентов и утверждению культуры «сначала комплаенс» британские операции Wirex к настоящему моменту в 2026 году включают почти 250 вмешательств по предотвращению мошенничества, более 180 отчётов о подозрительной деятельности (SAR), поданных в NCA, и значительное сокращение числа клиентских жалоб.
Другие ключевые показатели:
- 52 запроса правоохранительных органов, поддержанных в текущих расследованиях.
- На 42% меньше жалоб в I полугодии 2026 против II полугодия 2025, при этом на 67% меньше дел передано в Службу финансового омбудсмена за этот период.
- 246 сложных правил предотвращения, работающих одновременно на различных платформах.
- £14 009 — крупнейшая мошенническая транзакция, предотвращённая от воздействия на одного человека.
- Сокращение числа SAR на 25% в I полугодии 2026 против I полугодия 2025 после обучения аналитиков и прямой обратной связи от NCA.
ИИ всё больше становится центральным в том, как Wirex Limited выявляет такую активность. Анализ с помощью ИИ выявил трансграничную сеть «денежных мулов» в первом полугодии, что побудило создать новое правило детекции для более раннего выявления похожих случаев. Такой подход к ИИ в комплаенсе помог Wirex Limited выиграть награду «ИИ-решение года в комплаенсе» от International Compliance Association.
Четан Шах, гендиректор Wirex Limited, сказал: «Защита наших клиентов и охрана целостности финансовой системы Великобритании — высший приоритет, особенно по мере роста наших объёмов транзакций. Данные доказывают, что мы оказываем влияние, но мы признаём, что всегда можно сделать больше. Доминируют инвестиционные схемы мошенничества, часто зарождающиеся в соцсетях, и они доходят до Wirex лишь тогда, когда клиент уже под давлением. Big Tech, соцсети, телеком и мессенджеры должны нести ответственность за вред, который они помогают причинять».
Отчёт также подчеркнул интеграцию двух внутренне разработанных платформ для дальнейшей помощи в предотвращении финансовых преступлений в ближайшие месяцы. Это Sentinel — автономный инструмент проверки и отчётности по делам AML, и Tradecraft — тренировка аналитиков против сгенерированных ИИ криминальных сценариев. Шах ожидает, что обе внесут вклад в предотвращение преступной деятельности, затрагивающей фирму.
О отчёте Wirex Limited о прозрачности
Данные для этого отчёта получены из нескольких систем и охватывают период с 1 января 2026 года по 30 июня 2026 года.
О Wirex Limited
Wirex Limited — базирующееся в Великобритании учреждение электронных денег, регулируемое FCA. Оно предлагает безопасные способы оплаты, упрощая пользователям хранение, покупку и обмен множества валют. Как принципиальный член Visa и Mastercard, Wirex Limited выходит за рамки традиционных услуг, перенимая развивающиеся тренды Web3, чтобы обеспечить массовый доступ к цифровым финансам и управлению капиталом. Wirex Limited упрощает цифровые платежи, делая их более доступными и удобными для людей.
Источник: BeInCrypto
