Мошенники, выдающие себя за финансовых регуляторов и лицензированные биржи, атакуют держателей криптоактивов, которые до сих пор переводят средства — спустя пять недель после истечения лицензионного дедлайна ЕС по Регламенту о рынках криптоактивов (MiCA).

Об этом сообщили несколько регуляторов, в том числе французское Управление финансовых рынков (AMF), нидерландское Управление финансовых рынков (AFM) и Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA), описавшие схему изданию Financial Times.

Мошенники связываются с клиентами фирм, не получивших авторизацию, представляются сотрудниками регулятора или биржи, а затем направляют клиента на сайт или счёт, которые контролируют сами преступники. Регуляторы подчёркивают: они никогда не инициируют холодный контакт с потребителями с инструкциями перевести средства на определённый счёт.

Переходный период по Регламенту о рынках криптоактивов (MiCA) завершился 1 июля. На момент обновления 4 августа реестр ESMA насчитывал 322 авторизованных поставщика услуг по криптоактивам в 26 государствах-членах, и каждый провайдер вне этого списка утратил право обслуживать клиентов из ЕС.

Регуляторы предписали пользователям перевести средства

Публичное заявление ESMA от 23 июня обязало неавторизованных провайдеров «немедленно прекратить привлечение новых клиентов из ЕС» и ограничить услуги «действиями, необходимыми для продажи или передачи криптоактивов, перераспределения активов или закрытия позиций». Кастодиальные услуги могут продолжаться лишь в течение периода, строго необходимого для завершения упорядоченного выхода.

В том же заявлении клиентам рекомендовалось проверить реестр и, если их провайдер не авторизован, перевести активы «к авторизованному CASP, если таковой определён, или на самостоятельно управляемый кошелёк».

Регуляторы указали, что именно это совпадение мошенники и эксплуатируют: большое число пользователей легитимно получили указание перевести средства в одном и том же временном окне.

Авторизации концентрировались перед дедлайном: в июне в реестр вошли 76 фирм — больше, чем в любой другой месяц с момента запуска режима; в июле добавились ещё 31. Глава OKX Europe Эральд Гус предсказывал, что 80% криптокомпаний не переживут MiCA и будут вытеснены с рынка блока.

Мошенничество с выдачей себя за регуляторов масштабируется

По данным Chainalysis, в 2025 году число мошенничеств с выдачей себя за должностных лиц выросло на 1 400% год к году, а средний платёж увеличился с $782 до $2 764. Общий объём потерь от криптомошенничества и мошенничества за год компания оценила почти в $17 млрд.

CryptoPotato сообщал о £2,1 млн в BTC, похищенных из холодного кошелька после того, как звонящий представился старшим офицером британской полиции и направил жертву на сайт, захвативший сид-фразу. ФБР предупреждало о поддельном токене в сети Tron с темой письма «сообщение ФБР», созданном для получения доступа к кошелькам.

ESMA заявило, что национальные компетентные органы напрямую взаимодействуют с причастными фирмами и теперь могут принимать скоординированные меры против неавторизованных провайдеров — поскольку переходный период завершён.

Источник: CryptoPotato